Предложение ограничить внесение наличных через банкоматы необходимо, чтобы снизить риски отмывания преступных доходов и использования счетов подставных лиц. Об этом сообщил Росфинмониторинг.
По данным ведомства, внесение наличных через банкоматы может использоваться для легализации доходов от скрытой преступной деятельности.
Введение лимита в размере 1 млн рублей в месяц, как полагают в Росфинмониторинге, поможет снизить риски, связанные в том числе с использованием счетов, открытых на подставных лиц (дропов).Ведомство ссылается на Национальную оценку рисков отмывания доходов 2022 года, где отмечаются подобные схемы. При этом банки в соответствии с законом о противодействии отмыванию сохраняют право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение вносимых средств, отметило РБК.
30 января Минфин РФ выступил с инициативой обязать банки отказывать физическим лицам во внесении наличных через банкоматы или другие технические устройства на сумму, превышающую 1 млн рублей в месяц. Такое предложение подготовлено в соответствии с планом мероприятий по «обелению» отдельных секторов экономики, одобренным российским правительством.
В сентябре 2025 года Центробанк ввел лимиты на снятие наличных через банкоматы в целях защиты граждан от аферистов. ЦБ определил девять признаков мошенничества при снятии денег, которыми руководствуются кредитные организации. При выявлении хотя бы одного из них банк обязан уведомить клиента и на 48 часов ограничить выдачу наличных до 50 тыс. рублей в сутки.
В декабре президент Владимир Путин призвал усилить контроль за обращением наличных в целях «обеления» экономики РФ.
Вице-премьер РФ Александр Новак заявил, что эта задача, в частности, будет решаться посредством стимулирования перехода к безналичным формам оплаты.Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.
Свежие комментарии